財富管理等相關帳戶業務，其最大的特點是銀行會為客戶指定理財業務人員，了解客戶的風險接受取向與需求，並提供建議的理財選項，如外匯、基金、保險等其他產品或服務。相關理財業務人員在台灣大都統稱為「理財專員」，即俗稱的「理專」，國外則是用「客戶關係經理」（Relatinship Manager，簡稱RM）一詞。
財富管理等相關帳戶業務，其最大的特點是銀行會為客戶指定理財業務人員，了解客戶的風險接受取向與需求，並提供建議的理財選項，如外匯、基金、保險等其他產品或服務。相關理財業務人員在台灣大都統稱為「理財專員」，即俗稱的「理專」，國外則是用「客戶關係經理」（Relatinship Manager，簡稱RM）一詞。